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信用卡从未离身被盗刷50多万 揭谁动了你的银行卡

核心提示:信用卡从未离身,却遭盗刷50多万江苏省公安厅经侦总队发布银行卡犯罪典型案例,揭秘“谁动了你的银行卡”苏宫新于英杰银行卡的普及,给人们生...

    信用卡从未离身,却遭盗刷50多万

    江苏省公安厅经侦总队发布银行卡犯罪典型案例,揭秘“谁动了你的银行卡”

    苏宫新 于英杰

    银行卡的普及,给人们生活带来极大便利的同时,卡内的资金安全问题也越来越突出。

    5月13日,记者从江苏省公安厅经侦总队获悉,近年来以银行卡为载体的犯罪不断出现新花样,个人银行卡信息遭泄露、卡片被克隆盗刷,给公众带来很大损失。那么是谁动了你的银行卡?江苏省公安厅经侦总队发布典型案例,为你揭秘。

    通讯员苏宫新 扬子晚报全媒体记者 于英杰

    请管好您的信用卡

    ★到正规商家消费

    ★全程紧盯刷卡流程

    ★卡片别离手,让收银员将POS机拿过来自己刷

    ★将CVV码牢记于心,将卡上数字刮掉

    ★为大额信用卡设置当日消费限额

    ★如果被盗刷,第一时间冻结

    案例一

    分工合作克隆银行卡出境消费套现300多万

    快递银行卡,收件地址和收件人写得模棱两可,这一可疑现象引起警方注意。经过调查后,一起涉案金额300余万元的特大跨境信用卡诈骗案浮出水面。嫌疑人通过网络获取真实的银行卡信息,然后委托他人制作成银行卡半成品快递给自己,自己再将银行卡信息刷入制成克隆卡,然后赴境外消费套现。

    模棱两可的快递单牵出300多万元克隆卡案

    去年8月,睢宁警方接到山东警方的协查线索,他们在侦破一起网上制售半成品银行卡(仅有卡面信息的克隆卡)案件中,发现嫌疑人杨某通过快递,将克隆卡邮寄到睢宁。接到线索后,睢宁经侦大队立即展开侦查。民警分析,杨某寄出的是仅有卡面信息的半成品卡,如果不写入银行卡信息无法使用。睢宁的收件人要这样的卡干什么?如果不是收藏,那肯定就是有其他手段写入银行卡信息,然后实施犯罪。

    分析山东警方提供的两张快递单发现,快递单的收件人写着“张生”,收件地址为“睢宁县凌城镇邮局对面”,都是模棱两可的信息。快递员向民警反映,送到收件地点后,收件人又在电话里改变收件地点。由此,睢宁警方判断,快递单上的信息都是虚假的,显然睢宁的这名收件人可能在干着不可告人的勾当。

    为了找到此人,睢宁经侦大队在凌城镇派出所协助下,以收件地点为原点,在方圆几十里内展开地毯式摸排。“不法分子制作克隆卡,是要用的,在排查嫌疑人的同时,我们对卡片使用情况进行调查。”办案民警介绍,通过银行查询,他们发现杨某快递过来的银行卡被人在澳门消费300多万元。经过进一步调查,一名频繁前往澳门的睢宁人樊某浮出水面。

    克隆银行卡成产业链

    民警随即将樊某照片给快递员辨认,对方表示樊某正是取件的“张生”。去年9月27日,民警将樊某抓获,并在其住所内搜查到电脑、银行卡数张、他人身份证等作案工具。经审讯,樊某交代了作案经过。

    去年5月开始,樊某和朋友晋某从网上获取他人银行卡信息,然后通过QQ发给山东的杨某,让其制作成半成品克隆卡。当卡片寄回来后,樊某再通过写卡器,将银行卡信息写入半成品克隆卡中,完成克隆卡的制作。一切准备就绪后,他和晋某联系,约定时间去澳门套现。根据樊某交代,去年10月29日,睢宁警方在湖北枣阳市将犯罪嫌疑人晋某抓获。

    “根据两人的供述,我们发现制作克隆卡已经成为一个产业链。”办案民警介绍,一般克隆银行卡至少有三个环节:网上买卖银行卡信息、制作半成品银行卡、写入银行卡信息。“这三个环节层层牟利,是一个犯罪链条。”

编辑:吉林在线

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